Fraude en telecomunicaciones: cómo combatir el SIM swap en América Latina

El fraude en telecomunicaciones, especialmente el SIM swap, es un problema que sigue creciendo en América Latina y afecta tanto a personas como a empresas de todos los tamaños. 

¿Sabes cómo funciona? Básicamente, los delincuentes duplican o transfieren tu tarjeta SIM sin autorización, lo que les da acceso a información personal, cuentas bancarias y datos sensibles. Esto no solo genera pérdidas económicas, sino que también afecta la confianza en los sistemas de telecomunicaciones. 

Con la digitalización aumentando en la región, este tipo de fraude se ha vuelto más común, por eso es crucial hablar de los riesgos que implica y de las tecnologías más efectivas para prevenirlo, asegurándonos de implementar medidas de seguridad que protejan tanto a usuarios como a organizaciones.

¿Qué está pasando con el fraude en telecomunicaciones en Latinoamérica?

En los últimos años, América Latina ha sido testigo de un incremento en los casos de fraude relacionados con las telecomunicaciones. Según un informe de Kaspersky Lab y el CERT, se estima que al menos 5,000 personas han sido víctimas de SIM swap en la región, incluyendo políticos, empresarios y celebridades, con pérdidas que pueden alcanzar hasta $2,500 dólares por ataque.

Este tipo de fraude no solo afecta a individuos, sino que también representa una amenaza significativa para las empresas, ya que los atacantes pueden obtener acceso a cuentas corporativas y datos sensibles.​

¿Qué es el SIM swap y por qué es tan peligroso?

El SIM swap, o intercambio de SIM, es un tipo de fraude que puede afectar gravemente tu seguridad digital. Básicamente, los delincuentes engañan a la compañía telefónica para que transfiera tu número a una tarjeta SIM que ellos controlan, usando información robada o técnicas de persuasión. 

¿Por qué es peligroso? Porque, con tu número, pueden interceptar mensajes, llamadas y, lo más preocupante, los códigos de verificación de dos factores, lo que les abre la puerta a tus cuentas bancarias, redes sociales y correos electrónicos. 

Esto puede significar pérdida de dinero, cambios de contraseñas y un enorme impacto emocional. Para evitarlo, una buena práctica es usar autenticación de múltiples factores basada en aplicaciones en lugar de SMS.

Factores que facilitan estos fraudes

• Procesos débiles de autenticación: La falta de medidas de verificación sólidas, como la autenticación multifactor o sistemas biométricos, facilita que los atacantes suplanten identidades. Esto permite delitos como el acceso no autorizado a cuentas bancarias, el robo de datos personales y otras actividades que comprometen la privacidad y seguridad de los usuarios. Fortalecer la autenticación es clave para reducir estos riesgos.
• Portabilidad mal gestionada: La posibilidad de cambiar de proveedor manteniendo el mismo número es un gran avance, pero también implica riesgos si no se aplican controles adecuados. Delincuentes pueden aprovechar procesos débiles para portar números de forma fraudulenta y acceder a cuentas privadas. Es clave implementar verificaciones rigurosas, como la confirmación directa con el usuario y medidas de seguridad adicionales, para prevenir estos ataques.‍
• Falta de trazabilidad en cambios de SIM: La falta de registros claros y accesibles sobre cambios de SIM dificulta detectar fraudes. Sin un historial visible, es complicado identificar patrones sospechosos, como cambios frecuentes en poco tiempo. Un sistema robusto que registre quién, cuándo y cómo se realizan cambios, junto con alertas en tiempo real, puede ser clave para evitar fraudes y proteger a los usuarios.

Tecnologías clave para prevenir el SIM swap

• Biometría facial y de voz: En el sector de telecomunicaciones, la implementación de sistemas de reconocimiento biométrico no solo añade una capa adicional de seguridad, sino que también mejora la experiencia del cliente al facilitar procesos como la activación de líneas, la recuperación de contraseñas y la autenticación de usuarios en tiempo real. 
• Inteligencia artificial para detectar patrones anómalos: El uso de IA en telecomunicaciones permite analizar grandes volúmenes de datos en tiempo real para identificar patrones de comportamiento sospechosos o inusuales, como intentos de fraude en la contratación de servicios, actividad irregular en cuentas o accesos no autorizados. Esto no solo previene fraudes antes de que ocurran, sino que también optimiza la seguridad de las redes y servicios que manejan millones de conexiones diariamente.
• KYC digital y validación en tiempo real: Los procesos de Conozca a su Cliente (KYC) digitales son fundamentales para garantizar que las líneas y servicios contratados estén asociados a usuarios legítimos. La validación de identidad en tiempo real reduce los tiempos de activación de nuevos servicios y asegura el cumplimiento normativo, fortaleciendo la confianza del cliente y minimizando riesgos asociados a actividades fraudulentas.
• Autenticación multifactor robusta: La autenticación multifactor combina métodos como contraseñas, biometría y códigos de un solo uso (OTP) para garantizar que solo usuarios autorizados accedan a servicios o datos sensibles. Esto resulta clave en el uso de plataformas de autoservicio, aplicaciones móviles, acceso a cuentas y gestión de dispositivos conectados, reduciendo significativamente el riesgo de acceso no autorizado o ciberataques.

Ejemplos de soluciones exitosas en la región

• Brasil: Las operadoras han comenzado a implementar sistemas avanzados de autenticación biométrica, como el uso de huellas dactilares y reconocimiento facial, para verificar la identidad de los usuarios antes de realizar cualquier cambio en la SIM. Por ejemplo, empresas como Vivo y Claro han integrado estas medidas en sus procesos, reduciendo significativamente los casos de fraude relacionados con el SIM swap. 
• Chile: Se han desarrollado aplicaciones específicas que notifican a los usuarios sobre cualquier cambio en su número de teléfono en tiempo real, permitiéndoles actuar rápidamente ante posibles fraudes. Un ejemplo destacado es el caso de Movistar, que ha adoptado procesos más estrictos de autenticación biométrica, incluyendo la validación facial en sus sucursales, para prevenir intentos de fraude. Además, estas aplicaciones permiten a los usuarios bloquear temporalmente su número hasta que se resuelva la situación.
• Colombia: Las autoridades han lanzado campañas masivas de concientización a través de redes sociales, medios de comunicación tradicionales y plataformas digitales, alertando a los ciudadanos sobre los riesgos del SIM swap. Estas campañas incluyen recomendaciones prácticas, como no compartir información personal con desconocidos y monitorear cualquier actividad sospechosa en sus líneas. Paralelamente, se ha fortalecido la colaboración entre entidades financieras, como Bancolombia y Davivienda, y compañías telefónicas como Tigo y Claro, para implementar sistemas de alerta conjunta y protocolos de respuesta rápida cuando se detectan intentos de fraude.

Biometría para proteger los procesos de Telecomunicaciones

Para aplicar estas tecnologías en procesos de telecomunicaciones, es esencial integrar sistemas de verificación biométrica en los procedimientos de portabilidad y cambio de SIM. Por ejemplo, requerir una verificación facial antes de aprobar una solicitud de cambio de número puede prevenir accesos no autorizados. Además, implementar alertas en tiempo real sobre cambios en la SIM y utilizar autenticación multifactor en servicios sensibles son medidas efectivas para proteger tanto a usuarios como a empresas.

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