¿Qué es Background Check y cómo aplicarlo a tu empresa?

NAAT.TECH
June 5, 2024

Entender la importancia del background check es clave para la seguridad empresarial. Esta práctica verifica antecedentes de posibles clientes usando fuentes públicas y privadas, recolectando información sobre individuos o empresas para confirmar su reputación antes de cerrar un trato.

Para ejemplificar, imagina que una empresa tecnológica organiza un concurso para elegir su nueva agencia de publicidad. Varios terceros envían propuestas. Antes de elegir la mejor, ¿qué debería considerar la compañía?

Es crucial conocer bien a tu futuro socio para asegurar un negocio seguro. Aquí, el background check es fundamental, permitiéndote revisar desde antecedentes de los dueños hasta la situación financiera de la empresa.

¿Es complicado realizar un background check? ¿Merece la pena? Este artículo aclara qué es, su importancia y por qué deberías implementarlo ya.

Descubre todo sobre qué es un Background Check

El background check o verificación de antecedentes es un proceso que investiga a un posible socio comercial usando datos públicos y/o privados. Su objetivo es reunir la mayor cantidad de información sobre una persona o empresa, apoyando decisiones sobre contratos de servicios o suministros. Este proceso previene asociaciones dañinas que podrían causar problemas financieros, de reputación, estafas o fraudes.

Mira estos tipos de background check que puedes implementar

Es fundamental saber que hay varios tipos de background check. Los más relevantes incluyen:

Background check de contratación

Consiste en revisar el historial de un profesional para cargos estratégicos, identificando antecedentes penales, de tránsito, demandas civiles u otras situaciones que afecten su reputación. El background check puede realizarse en cualquier momento de la carrera del profesional en la empresa, no solo antes de contratarlo.

Background check financiero

El background check financiero se puede utilizar en dos momentos diferentes: 

  • En la incorporación de personas físicas que soliciten crédito de compañías de servicios financieros
  • Para la verificación de la capacidad monetaria de los socios comerciales en las transacciones B2B 

Ambos se vinculan con el concepto “Know Your Customer” (KYC) / “Know Your Business” (KYB). Por ejemplo, en transacciones comerciales, este análisis comprueba si el proveedor tiene antecedentes de fraude financiero o involucramiento en actividades ilícitas que afectan su reputación.

Background check de crédito

Tanto para individuos como empresas, el chequeo de crédito evalúa el manejo de sus cuentas. En el ámbito B2B, verifica si un cliente potencial puede cumplir con compromisos financieros, como pagos o financiamientos.

Background check penal

Se emplea en transacciones grandes. Se consulta con la Policía Civil, la Federal, el BNMP y los Tribunales de Justicia. Dependiendo del caso, puede ser necesario revisar listas internacionales de sanciones por delitos financieros y civiles.

Background check en redes sociales

Evalúa el comportamiento de candidatos o empleados fuera del trabajo, revisando LinkedIn, Facebook, Twitter e Instagram para analizar sus publicaciones.

Background check de antecedentes

Sin violar la privacidad ni la ética, el chequeo de antecedentes confirma datos como cargos y salarios previos en disputas laborales. Para personas morales, verifica la autenticidad de clientes y la calidad de servicios o productos.

Background check de identidad

Comúnmente en migración, el background check de identidad verifica datos personales como identificación, seguro social, dirección, etc. Este principio también se usa para consultores con CNPJ.

¿Para qué sirve el background check?

Como habrás notado, el background check ayuda a reducir riesgos en asociaciones comerciales y contratación de personal, analizando antecedentes e información de individuos y empresas. Aunque el concepto es claro, algunos directivos aún dudan sobre las diferencias entre background check y due diligence, así como su relación con el compliance. Por ello, creemos conveniente aclarar estos dos aspectos.

¿En qué se diferencia el Background check del Diligence?

El background check y el due diligence protegen a la empresa de riesgos al analizar información de posibles socios. La principal diferencia radica en los criterios evaluados: el background check revisa redes sociales, integridad e identidad, mientras que el due diligence se centra en cumplimiento, riesgos ambientales y laborales, aplicándose solo a entidades legales.

Relación entre el Background check y el Compliance

La relación entre background check y compliance se basa en la necesidad de cumplir con la normativa sectorial. Por ejemplo, al investigar a socios comerciales, las empresas evitan vínculos con entidades de reputación dudosa o involucradas en prácticas ilícitas.

¿Cuáles son las ventajas del background check?

Ahora que sabes qué es el background check y sus tipos, veamos las ventajas que tu empresa obtendría al adoptarlo, ¿te parece?

Entre los beneficios que más destacan:

  • Mejora de la gestión de riesgos
  • Mayor protección para su equipo actual
  • Garantía de cumplimiento reputacional
  • Reducción de pérdidas financieras

¿Cómo hacer un background check?

Cómo realizar un background check depende del sector y lo que se quiere evaluar. Generalmente, este proceso abarca:

  • Permanecer en compliance: Revisar las leyes y regulaciones que la empresa debe seguir para garantizar que los procesos de verificación de antecedentes cumplan con estos criterios.
  • Buscar fuentes de información: Identificar fuentes, públicas o privadas, que proveen la información a analizar.
  • Definir los datos que serán verificados: Elegir los más relevantes para análisis, considerando los que impactarán el proceso e influirán en la toma de decisiones.

Válida antecedentes con la solución de NAAT.TECH

El background check es clave en muchas instituciones, ¡y tu empresa no es la excepción! Invertir en seguridad beneficia a todos. Mejoras en tu negocio pueden marcar la diferencia. Inicia este camino y observa los beneficios.

NAAT.TECH está aquí para apoyarte. Contáctanos para analizar tus necesidades y asegurar la seguridad total de tu empresa.

Posts relacionados